Nos expertises patrimoniales
Une approche globale couvrant l'ensemble des dimensions de votre patrimoine : financière, fiscale, immobilière, professionnelle et successorale. Aucune solution n'est proposée isolément.
Dix expertises, une stratégie d'ensemble
Chaque expertise a sa page détaillée : enjeux, démarche, solutions et réponses à vos questions.
Optimisation de l'épargne
Répartir entre sécurité, rendement et disponibilité selon vos horizons de projet.
Découvrir l'expertiseRéduction d'impôts
Déductions, réductions, choix de régime : la fiscalité comme levier, jamais comme fin.
Découvrir l'expertisePréparation de la retraite
Estimer la perte de revenus, puis la combler avec un effort régulier et déductible.
Découvrir l'expertiseTrésorerie d'entreprise
Faire fructifier l'excédent sans compromettre l'activité ni la fiscalité de la société.
Découvrir l'expertiseAssurance-vie
L'enveloppe centrale du patrimoine : souplesse, fiscalité, transmission hors succession.
Découvrir l'expertisePlan d'épargne retraite
Préparer la retraite avec des versements déductibles, et une sortie en capital ou en rente.
Découvrir l'expertiseImmobilier
Investissement immobilier locatif, neuf ou ancien, adapté à vos objectifs de revenus et de fiscalité.
Découvrir l'expertiseSCPI
Des revenus immobiliers réguliers, sans gestion, en direct ou via l'assurance-vie.
Découvrir l'expertiseTransmission
Donner de son vivant, organiser la succession, réduire les droits dans le respect des règles.
Découvrir l'expertiseInvestissement responsable
Fonds labellisés ISR, Greenfin ou solidaires, pour un patrimoine aligné sur vos convictions.
Découvrir l'expertiseVous êtes chef d'entreprise ?
Protection du dirigeant, statuts, montage juridique, placement de trésorerie, optimisation de la rémunération.
Un accompagnement selon votre profil
Sélectionnez votre situation pour découvrir les problématiques que nous traitons le plus fréquemment et les solutions associées.
Valoriser son épargne et alléger sa fiscalité.
Revenus en progression, impôt qui augmente, épargne peu rémunérée : l'enjeu est d'orienter chaque euro vers l'objectif adapté.
- Réduire ses impôtsDispositifs de déduction et de réduction adaptés à votre tranchePER · Immobilier
- Optimiser son épargneRépartition entre sécurité, rendement et disponibilitéAssurance-vie
- Investir dans l'immobilierImmobilier en direct ou parts de SCPIImmobilier · SCPI
- Investir de façon responsableSupports labellisés, alignés sur vos convictionsInvestissement responsable
Articuler patrimoine professionnel et privé.
Chef d'entreprise, indépendant ou TNS : les choix faits au sein de l'entreprise conditionnent directement votre patrimoine personnel.
- Placer la trésorerie d'entrepriseSolutions adaptées à l'horizon et aux besoins de la sociétéTrésorerie
- Optimiser sa rémunérationArbitrage entre rémunération et dividendesRémunération
- Protéger le dirigeantCouverture du dirigeant et de ses prochesProtection
- Statuts et montage juridiqueOrganisation du patrimoine professionnelStructuration
Préparer une retraite à la hauteur de ses revenus.
Revenus élevés, fiscalité lourde, régime obligatoire peu généreux : l'effort d'épargne doit être à la fois efficace et déductible.
- Préparer sa retraiteÉpargne retraite à versements déductiblesPER
- Réduire ses impôtsLeviers fiscaux adaptés aux revenus professionnelsRéduction d'impôts
- Investir dans l'immobilierPatrimoine immobilier en direct ou en SCPIImmobilier · SCPI
- Placer la trésorerie du cabinetPour les exercices en sociétéTrésorerie
Percevoir des revenus et préparer la transmission.
L'objectif évolue : sécuriser le capital constitué, générer des revenus complémentaires et organiser la transmission.
- Revenus complémentairesRevenus réguliers issus de l'immobilier ou de l'épargneSCPI · Assurance-vie
- Transmettre son patrimoineAnticiper et limiter les droits de successionTransmission
- Sécuriser son épargneRépartition prudente et disponibilité du capitalAssurance-vie
- Optimiser sa fiscalitéRevenus du patrimoine et impôt sur le revenuRéduction d'impôts
Faisons le point sur votre situation patrimoniale
Premier rendez-vous d'1h30 offert, en visioconférence ou au cabinet. Vous repartez avec une analyse écrite de votre situation.