Placement de la trésorerie d'entreprise

L'excédent de trésorerie d'une société est un actif à part entière. Nous le découpons selon les besoins de l'entreprise, puis nous le plaçons sur des solutions adaptées à l'impôt sur les sociétés.

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Les enjeux

Ce qui fait la différence entre une décision prise au hasard et une stratégie qui tient dans la durée.

Une trésorerie qui ne rapporte rien

Les sommes laissées sur le compte courant perdent de la valeur et ne servent ni l'entreprise ni son dirigeant.

Une fiscalité spécifique

Les placements détenus par une société à l'IS obéissent à des règles propres, différentes de celles des particuliers.

La sécurité avant tout

La trésorerie d'exploitation doit rester disponible. Seul l'excédent réel peut être placé à moyen ou long terme.

Pour qui ?

Dirigeants de PME et de sociétés d'exercice libéral
Holdings patrimoniales et sociétés de gestion
Entreprises qui accumulent un excédent sur leur compte courant

Notre accompagnement

Une démarche en quatre étapes, formalisée par écrit, pour décider en toute connaissance de cause.

Étape 1

Cartographie

Analyse des flux, du besoin en fonds de roulement et des projets d'investissement.

Étape 2

Découpage

Trésorerie d'exploitation, de précaution et excédentaire, chacune avec son horizon.

Étape 3

Placement

Sélection des supports pour chaque poche, en tenant compte de l'IS.

Étape 4

Pilotage

Reporting et arbitrages au rythme de l'activité de la société.

Les solutions mobilisées

Sélectionnées parmi près de 40 partenaires, comparées sur leurs frais, leur qualité de gestion et leur solidité.

Compte à terme

La base sécurisée pour la trésorerie à court terme.

Contrat de capitalisation

L'outil de référence pour placer à long terme au sein d'une société.

SCPI en pleine propriété

Des revenus immobiliers perçus directement par la société.

Usufruit temporaire de SCPI

Une solution réservée aux sociétés, fiscalement très efficace.

Fonds monétaires et obligataires

Pour une poche intermédiaire à faible volatilité.

Produits structurés

Pour un horizon défini et un couple rendement-risque connu.

Questions fréquentes

Trésorerie d'entreprise : les réponses aux questions que l'on me pose le plus souvent.

Quelle part de la trésorerie peut-on placer ?

Uniquement l'excédent, une fois couverts le besoin en fonds de roulement, une réserve de précaution et les investissements prévus. Ce calcul est la première étape.

Les gains sont-ils imposés chaque année ?

Cela dépend du support. Certains sont imposés au fil de l'eau, d'autres de manière forfaitaire avec régularisation au rachat. Chaque option est chiffrée.

Faut-il passer par une holding ?

Pas toujours. Une holding a un intérêt lorsqu'il s'agit de remonter des dividendes et d'investir à long terme. Nous l'étudions avec votre expert-comptable.