Placer la trésorerie de son entreprise : le guide du dirigeant
Compte à terme, contrat de capitalisation, SCPI en pleine propriété ou en usufruit : comment placer la trésorerie de son entreprise selon l'horizon.
Accompagnement des dirigeants
Pour un chef d'entreprise, patrimoine professionnel et patrimoine privé sont liés. Nous travaillons les deux ensemble, en lien avec votre expert-comptable et votre avocat.
Les enjeux
Ce qui fait la différence entre une décision prise au hasard et une stratégie qui tient dans la durée.
Protéger le dirigeant et sa famille
Arrêt de travail, invalidité, décès : la protection sociale du dirigeant est souvent insuffisante.
Optimiser la rémunération
Salaire ou dividendes, épargne salariale, retraite : chaque choix a un coût social et fiscal différent.
Structurer le patrimoine
Statuts, holding, société civile : l'organisation juridique conditionne la fiscalité et la transmission.
Pour qui ?
- Chefs d'entreprise, gérants et présidents de société
- Travailleurs non salariés et indépendants
- Professions libérales exerçant en société
Notre accompagnement
Une démarche en quatre étapes, formalisée par écrit, pour décider en toute connaissance de cause.
Étape 1
Diagnostic
Analyse de la société, de votre statut, de votre rémunération et de votre protection.
Étape 2
Préconisations
Recommandations écrites, établies avec votre expert-comptable.
Étape 3
Mise en place
Contrats de prévoyance, retraite, placement de trésorerie, montage juridique.
Étape 4
Suivi annuel
Point à chaque clôture d'exercice pour ajuster la stratégie.
Les solutions mobilisées
Sélectionnées parmi près de 40 partenaires, comparées sur leurs frais, leur qualité de gestion et leur solidité.
Protection du dirigeant
Prévoyance, garanties homme clé, assurance des associés.
Statuts et montage juridique
Choix de la forme sociale, holding, société civile.
Placement de trésorerie
Stratégie adaptée à l'impôt sur les sociétés.
Optimisation de la rémunération
Arbitrage entre salaire, dividendes et épargne salariale.
Retraite du dirigeant
PER, épargne salariale et constitution d'un capital privé.
Transmission d'entreprise
Préparer la cession ou la transmission familiale.
Questions fréquentes
Accompagnement des dirigeants : les réponses aux questions que l'on me pose le plus souvent.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui, c'est indispensable. Nous apportons la vision patrimoniale, il apporte la connaissance comptable et fiscale de la société.
Salaire ou dividendes ?
Il n'existe pas de réponse unique : cela dépend de votre statut, de vos besoins de revenus, de votre retraite et de votre protection sociale. Le bilan compare les scénarios.
Ma protection sociale est-elle suffisante ?
Pour beaucoup de dirigeants, non. Le diagnostic chiffre les revenus de votre famille en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès.
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